Sua renda já é alta. Seu patrimônio pode acompanhar
Ajudo médicos a organizar pessoa física, PJ e investimentos, para que o patrimônio cresça no mesmo ritmo do trabalho, sem tomar o tempo que você não tem.
O que eu mais escuto
Trabalho muito e o patrimônio não cresce na mesma proporção
A renda é alta, mas se espalha entre conta PJ, imóveis, poupança e o que o banco oferece.
Tudo depende da minha agenda
Consultório, clínica e plantões sustentam o padrão de vida. Se a agenda para, a renda para junto.
Não sei se a minha PJ está bem estruturada
Pró-labore, distribuição de lucros e impostos: o contador cuida da empresa, mas quem olha o patrimônio?
Quanto preciso ter para diminuir o ritmo?
Sem esse número, é difícil planejar a hora de trabalhar menos.
Um olhar para o patrimônio inteiro
Trabalho no modelo de family office: em vez de oferecer produtos, cuido do patrimônio como um todo. Para o médico, isso significa ter alguém que organiza PF, PJ, imóveis e investimentos enquanto você cuida dos seus pacientes.
Visão completa
Investimentos, imóveis, empresa, estruturas no exterior, sucessão e impostos olhados juntos, num mesmo plano.
Independência
Arquitetura aberta: acesso a produtos de várias instituições, sem meta de vender o produto de uma casa só.
Remuneração clara
O modelo é de taxa combinada com o cliente. A remuneração vem de você, não do produto que você compra.
Relacionamento contínuo
Um time dedicado, que conhece a história da família e acompanha as decisões ao longo dos anos.
Na prática, o que muda
Do primeiro contato ao acompanhamento
Conversa inicial
Entendo o seu momento, a sua família, os seus objetivos e o que tira o seu sono.
Mapa do patrimônio
Reunimos tudo o que você tem, em bancos, imóveis, empresa e exterior, numa única visão.
Estratégia
Investimentos, proteção, sucessão e impostos desenhados juntos, com especialistas financeiros, fiscais e jurídicos.
Acompanhamento
Monitoramento constante, revisões periódicas e relatórios claros sobre o que foi feito.
Onde eu posso ajudar
As questões que mais aparecem na vida financeira de quem vive entre consultório, clínica e plantão.
PJ médica
Pró-labore, distribuição de lucros e impostos: como estruturar a sua empresa.
Proteção da renda
Seguros e reservas para quem depende da própria agenda.
Independência financeira
Quanto é preciso acumular para diminuir o ritmo de trabalho.
Investir sem tempo
Como delegar a gestão sem perder o controle das decisões.
Imóveis x aplicações
O equilíbrio entre o que está em tijolo e o que está investido.
Erros comuns
Os deslizes financeiros que mais vejo entre médicos, e como evitá-los.
Quando vale a pena conversar
- 01A renda aumentou ou você entrou como sócio em uma clínica
- 02Um susto de saúde, seu ou de um colega, fez pensar no futuro
- 03Os filhos estão chegando à idade da faculdade ou do intercâmbio
- 04Um colega organizou a vida financeira e mostrou o resultado
27 anos construindo relações de confiança
São 27 anos no mercado financeiro, da escola sólida do Banco Safra à liderança de times de assessoria de investimentos, sempre com clientes de alta renda e patrimônio elevado.
Boa parte dessa trajetória foi dedicada aos médicos, em operações dentro de grandes hospitais de São Paulo. Conheço a rotina do consultório e do plantão, e o pouco tempo que sobra para cuidar do próprio dinheiro.
Hoje atuo como advisor sênior em um multi family office, no relacionamento com famílias e clientes de alta complexidade patrimonial.
O investidor sofisticado não busca produto. Busca visão, imparcialidade e alguém que esteja do lado dele da mesa.
Vamos conversar
Preencha os seus dados e eu entro em contato pelo WhatsApp para marcar uma conversa no horário que for melhor para você.
- Conversa individual, comigo
- Sem compromisso e sem oferta de produto
- Seus dados usados só para este atendimento
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Obrigado pelo interesse. Vou entrar em contato pelo WhatsApp em breve. Se preferir, pode me chamar agora.
Falar pelo WhatsAppPerguntas frequentes
O que é um family office?+
É um modelo de atendimento que cuida do patrimônio como um todo: investimentos, imóveis, PJ, proteção e sucessão, com um time dedicado e sem conflito de interesse na venda de produtos.
Para quem é essa conversa?+
Para médicos com patrimônio a partir de R$ 3 milhões, entre imóveis, aplicações e a própria PJ, que querem organizar o que têm.
Tenho pouco tempo. Como funciona?+
A primeira conversa é curta e pode ser online, no horário que couber na sua agenda. Sem compromisso e sem oferta de produto.
Meu contador já cuida da PJ. Ainda faz sentido?+
Sim. O contador cuida das obrigações da empresa; a conversa aqui é sobre o patrimônio como um todo.
Meu patrimônio já é grande o suficiente?+
Se você tem a partir de R$ 3 milhões, somando imóveis, aplicações e PJ, já vale a conversa.